勧誘方針
代理店フィデューシャリーデューティー宣言
お客様本位の業務運営に関する原則に則り、基本方針を下記のように立案します。
また、それに向けた取り組み方針や目標を下記のとおり公表します。
STV保険サービスで目指す顧客本位の業務運営（フィデューシャリーデューティー宣言）とは・・・
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① お客様を中心にした業務運営の実現
行動指針
- ・業務判断の基準を「お客様にとって最も望ましいか」に置く
- ・業務プロセスの透明性を高め、説明責任を果たす
- ・お客様の声を継続的に収集し、改善に反映する
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② お客様の未来に寄り添った価値提供
行動指針
- ・お客様の目的・課題・ライフプランを踏まえた提案を行う
- ・長期的な視点で、お客様の利益につながる選択肢を提示する
- ・過度なリスクや負担を避け、持続可能な資産形成を支援する
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③ 公正で偏りのない提案を行うための取り組み
行動指針
- ・手数料や商品選定理由を明確に説明する
- ・複数社を扱う場合は、比較・推奨の根拠を客観的に示す
- ・意向確認、比較推奨の理由、説明内容を丁寧に記録する
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④ 費用や条件を分かりやすくお伝えする取り組み
行動指針
- ・手数料・条件を整理し、理解しやすい形で提示する
- ・費用の仕組みや発生理由を明確に説明し、誤解を防ぐ
- ・「お客様にとって最善か」を基準に商品選定の理由を明確にする
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⑤ 判断に必要な情報を正確に届ける姿勢
行動指針
- ・商品の特徴・リスク・制約を正確かつ分かりやすく説明する
- ・専門的な内容は、お客様の理解度に合わせて整理して伝える
- ・誤解を招かないよう、情報の正確性と一貫性を維持する
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⑥ お客様にふさわしい選択肢をご提案する取り組み
行動指針
- ・お客様の知識・経験・資産状況を踏まえた適合性の高い提案を行う
- ・過度なリスクや負担を伴う提案は避け、無理のない選択を支援する
- ・状況の変化に応じて、見直しや改善提案を継続的に行う
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⑦ 顧客本位を支える人材育成と組織づくり
行動指針
- ・従業員が適切な判断を行えるよう、教育・研修を継続的に実施する
- ・顧客への価値提供を重視した評価制度を整備する
- ・内部管理体制を強化し、組織全体で顧客本位の文化を育む
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■ 代理店品質認定制度 KPI
| 業務品質要件 |
目 標 |
現 状 |
| デジタル手続き率 |
20%以上 |
33.3% |
| 早期更改率（2週間前） |
75%以上 |
92.9% |
| ご契約者様専用ページログイン率 |
40%以上 |
26.6% |
| ドラレコ型セット率 |
5%以上 |
14.7% |
| eco証券選択率（自・火・傷） |
90%以上 |
77.7% |
| web約款選択率（自・火・傷・新） |
90%以上 |
94.8% |
| 一般種目計挙績 |
250,000千円 |
225,454千円 |
